5月15日，中证协就《证券公司投资者适当管理规范》(以下简称《适当管理规范》)公开征求意见。《适当管理规范》是证券行业个投资者适当管理域的统团体标准宿迁家具封边胶厂，将为全行业提供可落地的全流程操作指引。

据悉，《适当管理规范》共十部分。70岁以上的龄投资者将被关注，风险承受能力低类别投资者也会被关注。此外，证券公司履行适当义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。

现行规定较散

为提升证券公司投资者适当管理工作质，帮助证券公司完善投资者适当工作内部管理体系，证券业协会投资者服务与保护业委员会成员单位华福证券､华安证券､东兴证券编写了《适当管理规范》，依据《证券业协会团体标准工作规范》规定立项､编写，力求以规范标准化的指式，好地将保护投资者法权益贯穿证券公司内部工作流程｡

目前，国内现行相关法律法规､自律规则等已对证券公司投资者适当管理工作做出规定，但较散且多以原则要求为主｡调研发现，在具体适当管理工作中，证券公司常面临投资者信息核查标准不､缺乏统的分类评标准､适当匹配的维度及规则不够明确､适当强匹配及持续管理如何落实等实践难点｡

基于上述情况，《适当管理规范》旨在通过梳理现行法律法规､自律规则等关于证券公司适当管理工作的规定，并借鉴行业适当管理工作优秀做法宿迁家具封边胶厂，形成便使用的工作规范标准，为证券公司履行投资者适当管理义务提供参考，以提升证券行业适当管理､投资者保护工作的质｡

对70岁以上龄投资者关注

《适当管理规范》对龄投资者进行关注。证券公司应当向70周岁及以上的龄投资者进步加强投资者适当管理，销售产品或者提供服务时，审慎对龄投资者的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况、身体状况等因素进行综评估，对龄投资者本人的真实意愿、账户的实际控制人、本人是否已知悉确认产品或服务的业务规则及风险等情况进行核查，同时应向其充分揭示投资风险，并进行特别风险警示。

龄投资者提供的信息存在明显矛盾或遗漏的，保温护角专用胶证券公司应提示告知，要时可以通过回访、要求提供证明资料等式予以核实；如不能核实的，应当拒为其提供产品或服务。

《适当管理规范》还对风险承受能力低类别投资者进行关注。证券公司可以将C1中符下列情形之的自然人，作为风险承受能力低类别的投资者：不具有民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法律、行政法规规定的其他情形。

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投资者如符上述情形，应当向证券公司如实告知，证券公司应将其作为风险承受能力低类别的投资者进行管控。

券商存在过错并造成投资者损失的应承担责任

《适当管理规范》还要求证券公司应当建立健全投诉处理制度，妥善处理投资者投诉和纠纷，并及时进行反馈。证券公司应当妥善处理适当相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取要措施支持和配投资者按相关规定向中证协申请调解。

证券公司与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。证券公司应妥善处理因履行适当义务引起的投资者投诉与纠纷，保存相关记录，及时分析总结，改进和完善相关机制与制度。

证券公司履行适当义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端的显著位置公示投诉电话、传真和电子信箱等联系式。证券经营机构应当对相关岗位人员履行适当义务的行为进行监督检查，对违反投资者适当管理规定的人员进行追责。

此外，《适当管理规范》从投资者类型、证券业务类型两个维度对适当管理进行分类，并对各类别进行详细梳理说明，以便证券公司有管理各类适当管理工作。按照投资者类型分为普通投资者、业投资者适当管理；按照证券业务类型分为经纪业务、融资融券业务、证券投资顾问业务、资产管理业务适当管理等，并根据业务特进步对经纪业务划分21个细类。

排版：刘珺宇

校对：吕久彪

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